KYB institution

Pourquoi

Tauraco ne doit parler, dans son réseau commercial, qu'à de véritables établissements financiers habilités à prêter. Ce processus organise la constitution du dossier qui le prouve, avant que l'institution puisse recevoir la moindre demande.

Comment dans l'application

Une institution partenaire dispose d'un espace propre, d'une identité au registre commun des tiers, d'une qualification déclarée et d'une inscription au réseau. Le numéro d'agrément saisi à l'inscription est une déclaration : aucune fonction n'interroge un registre bancaire externe pour le vérifier, et la qualification créée naît toujours non_validee.

L'institution dépose son dossier KYB (agrément du régulateur, statuts, RCCM, pièce d'identité du dirigeant) dans son espace, accessible pour cette démarche avant la validation de sa qualification d'établissement financier. Le dossier suit un cycle simple : un dépôt le fait passer à SUBMITTED, seul le statut APPROVED ferme définitivement la possibilité d'un nouveau dépôt — un dossier rejeté peut toujours être redéposé.

Une file dédiée à l'équipe conformité liste les dossiers soumis ou en cours de revue. Approuver un dossier fait deux choses en un seul geste : il fait passer le dossier à APPROVED et promeut la qualification d'établissement financier du tiers en validee — c'est cette promotion, et elle seule, qui ouvre à l'institution l'ensemble des cockpits bancaires (dossiers reçus, offres, position concurrentielle, fourchettes de marché).

Garde-fous

• L'administration qui crée, suspend ou invite les utilisateurs d'une institution n'ouvre jamais d'accès à ses dossiers commerciaux privés — même un rôle d'administration plateforme n'entre jamais dans la résolution du contexte institutionnel.
• La validation d'une qualification est un acte humain et tracé, jamais automatique : rien dans le système ne peut promouvoir de lui-même une déclaration non vérifiée.
• Approuver un dossier déjà complet exige que les pièces obligatoires soient effectivement déposées — l'approbation vérifie la complétude avant de promouvoir quoi que ce soit.