Dossier bancaire, consentement & instruction

Pourquoi

Pour faire examiner un besoin de caution ou de crédit, l'entreprise doit réunir les informations attendues et choisir celles qu'elle autorise à partager avec un établissement. Banking Connect organise la préparation du dossier, le consentement, la transmission et les échanges pendant l'instruction. L'entreprise peut ainsi retrouver les pièces manquantes, le destinataire et l'état de sa demande.

Comment dans l'application

Préparer. L'entreprise renseigne le produit, l'objet, le montant, la devise et les informations demandées, puis choisit un établissement disponible. Un brouillon peut être préparé avant ce choix ; il ne peut pas être transmis sans destinataire. La liste des pièces et l'état de préparation expliquent les documents manquants et les critères non satisfaits.

Consentir. Le formulaire présente la banque destinataire, le texte de consentement et les catégories de données concernées : identité, documents, synthèse financière et dossier Collateral. Le consentement est daté et lié à cette demande. Changer de destinataire pendant la préparation nécessite une nouvelle vérification du partage. La transmission reste une action distincte.

Transmettre. L'application vérifie de nouveau la disponibilité de l'établissement et du produit, les pièces, les critères et le consentement. Le statut « Transmise » et la chronologie permettent de retrouver l'envoi enregistré. Ils ne valent pas décision favorable. La banque accède ensuite au dossier dans son portail autorisé, selon les catégories partagées.

Répondre aux compléments. La banque peut prendre le dossier en revue, demander une information ou examiner une pièce. L'entreprise répond dans le fil de la demande et dépose les éléments attendus. Les échanges restent rattachés à ce destinataire. Avant qu'une décision soit rendue, la révocation du consentement coupe l'accès bancaire au dossier dans le portail ; elle n'efface pas rétroactivement un document déjà consulté ou téléchargé.

Garde-fous

• Le droit de préparer une demande ne donne pas le droit de la partager : les fonctions de consentement et de transmission sont réservées aux profils autorisés de l'entreprise.
• Le contrôle de préparation n'est pas une décision de crédit. Les données déclarées et la présence d'un document ne prouvent pas à elles seules son authenticité.
• La transmission rend le dossier accessible dans le portail bancaire Tauraco. Elle ne constitue pas un envoi vers le système informatique externe de la banque.
• Une demande refusée, retirée ou expirée conserve son historique. Lorsqu'une exigence reste liée à cette demande, sa reprise doit être organisée explicitement ; un second clic ne crée pas automatiquement une nouvelle tentative.